Protección en la era digital: Cómo Incode usa IA para prevenir fraudes en el sector financiero

El fraude de pagos, que ocurre cuando los métodos de pago son manipulados de manera ilícita para engañar o robar a individuos y empresas, ha alcanzado niveles alarmantes, generando pérdidas globales de US$386.000 millones, lo que representa el 80% del total de fraudes de este tipo, según un informe de Nasdaq. En este contexto, las instituciones financieras y fintechs buscan soluciones más sofisticadas para proteger sus transacciones, y la inteligencia artificial se ha convertido en una herramienta clave para combatir estas amenazas crecientes. 

Ante esta problemática, Incode, a través de su tecnología de verificación de identidad basada en IA, está a la vanguardia en esta lucha, proporcionando soluciones que mitigan el riesgo de fraude y aseguran una experiencia sin fricciones para los usuarios, es por eso que en el marco de Finnosummit 2024, Iñigo Castillo, gerente general en México y Latinoamérica, de Incode Technologies, explicó cómo la inteligencia artificial (IA) está redefiniendo el panorama del sector financiero al mismo tiempo que abre nuevas oportunidades para la innovación. Sin embargo, como toda nueva herramienta, su impacto depende de cómo se utilice y cómo se aproveche para combatir las amenazas de fraude más sofisticadas, incluyendo el uso de deepfakes.

Los fraudes cibernéticos siguen siendo una preocupación creciente en el sector financiero. De acuerdo con un estudio de Deloitte, el 26% de las instituciones bancarias en Latinoamérica han experimentado intentos de fraude utilizando deepfakes, una cifra que pone de relieve la necesidad de adoptar soluciones tecnológicas avanzadas. Además, según un reporte de PwC México, el 58% de las empresas en el país consideran que los fraudes digitales son una de las principales amenazas para sus operaciones en los próximos tres años.

"La IA no solo nos permite detectar amenazas en tiempo real, sino que nos proporciona una capacidad única para identificar patrones de fraude antes de que estos ocurran", afirmó Castillo. "Desde nuestra cancha, hemos logrado desmantelar amenazas como los deepfakes mediante nuestras avanzadas tecnologías de detección de vida pasiva, que verifican identidades de manera precisa".

Castillo subrayó la capacidad de Incode para enfrentar estos retos, destacando que la compañía ha desarrollado toda su tecnología in-house, lo que les permite ofrecer soluciones personalizadas y adaptadas a las necesidades específicas de cada cliente. Además de no depender de proveedores externos, lo que permite mejorar continuamente sus productos en función de los desafíos de seguridad emergentes. "La personalización de nuestras soluciones nos permite no solo mejorar continuamente, sino también garantizar que el proceso de validación sea fiable y certero, lo que es clave para proteger tanto a empresas como a usuarios".

En un entorno donde las amenazas digitales evolucionan constantemente, Incode ha logrado posicionarse como un socio estratégico para los bancos e instituciones financieras que buscan proteger la identidad digital de sus usuarios. La implementación de tecnologías basadas en IA está ayudando a prevenir fraudes antes de que estos se materialicen, ofreciendo así una capa adicional de protección en un mundo financiero cada vez más digitalizado.

El panel concluyó con una reflexión sobre el doble filo de la IA: mientras que puede ser utilizada para fines maliciosos como el fraude, también es una herramienta aliada para desmantelar estos intentos. "Por eso, debemos proteger el ecosistema financiero mientras seguimos impulsando la innovación en un entorno de constante evolución tecnológica", concluyó Castillo.